‘Bancos Venezolanos suspenden cuentas a usuarios por utilizar criptomonedas ¿Qué hacer?

El volumen de operaciones en criptomonedas p2p (persona a persona) en exchanges dentro de Venzuela es considerable en relación a otros paises. Venezuela ha estado liderando varios años en la región como el pais de latinoamerica que más utiliza criptomonedas para protegerse ante la inflación y la perdida de la capacidad de ahorro.

Este fenomeno ha sido potenciado por el uso de las llamadas stablecoins o monedas estables, las cuales procuran mantener una cotización 1:1 en relación al dolar. Es decir, por cada moneda estable (existen diversos tipos) USDT, USDC, RSV, BUSD o DAI existe un dólar de respaldo, lo que permite que el usuario pueda resguardarse en un activo distinto a su moneda nacional sin tener que someterse a la volatilidad de otros activos como bitcoin o ethereum cuyos precios fluctúan de conformidad al comportamiento de mercado.

De alli el nombre de “estable”, dado por el comportamiento de estos activos, el cual propicia una especie de certidumbre y certeza (a pesar de los riesgos que estos conllevan) para los usuarios o tenedores de que pueden transar o ahorrar en monedas cuyo valor no se depreciará agresivamente como ha sucedido con casi todas las monedas en latinoamerica. En especial el Bolivar venezolano y el peso Argentino.

Y esa relativa estabilidad financiera, es atractiva los venezolanos por los motivos que no necesito explicar dado que son conocidos por toda la sociedad. Comerciantes que comienzan a recibir pagos de usuarios en criptomonedas estables, otros que reciben pagos en divisas o bolivares y los intercambian inmediatamente a monedas como USDT O BUSD para no tener que guardar los bolivares en su banco o simplemente no tener que lidiar con “no tener zelle” o tener que “dar vuelto” o tener que aceptar “billetes en mal estado”, personas que cobran salarios en dolares equivalentes en bs e intercambian rapidamente en exchanges como Binance, Coincoinx o en plataformas como Reserve, Glufco, Zinli y otras.

En fin se trata de un cumulo de situaciones cotidianas de nuestra dinamica que han ocasionado que los Venezolanos utilicen stablecoins como las arriba mencionadas para mejorar un tanto su capacidad de ahorro ante la historica inflación que no ha sido posible mitigar del todo. De manera que, en ese constante intecambio de criptomonedas por bolivares y viceversa, se produce la intervención necesarias de los bancos receptores de bolivares provenientes de la compra o venta de criptomonedas, y justo alli desde finales de 2021 y lo que ha transcurrido de 2022, en LegalRocks hemos atendido más de 75 casos de personas naturales y juridicas cuyas cuentas bancarias han sido suspendidas o sometidas a investigación por RAS (reportes de actividades sospechosas) debido al uso de criptoactivos por parte de la persona o empresa.

¿Es legal usar criptomonedas en Venezuela?

Te contamos en 2 hilos lo fundamental sobre este tema.

¿Que se puede argumentar en las entidades bancarias en el supuesto hecho de que tu cuenta sea suspendida o investigada?

Compartimos con ustedes un documento contentivo de opinión legal que puede ser utilizada a manera de orientación sobre argumentos legales que se pueden explanar para justificar las operaciones con criptomonedas ante las entidades bancarias en Venezuela. Entendiendo de que, cada caso en particular será distinto y responderá a las inquietudes del banco y su departamento legal.

Ana Gabriela Ojeda Caracas

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